A hosszú távú befektetések... A hosszú távú befektetések fogalma, típusai, jellemzői és lehetséges kockázatai

A befektetés zavaró üzlet. Különösen, ha játszani a tőzsdén annak érdekében, hogy egy gyors és nagy jövedelem. Az 1990-es éveket túlélő orosz állampolgárok többsége nem hajlandó kockáztatni nehezen megkeresett pénzét. Semmi sem akadályozza meg őket abban, hogy a tőke teljes védelme mellett érdeklődjenek a magas kamatlábak iránt.

A betétek fokozatosan elveszítik relevanciájukat, az irányadó kamatláb csökken. Mögötte a betétek kamatai alacsonyabbak lesznek. Azok a banki ügyfelek, akik ezt a terméket használják, szeretnék bővíteni tudásukat és tőkét létrehozni a maximális jövedelmezőséggel. Milyen eszközökkel érhető el a tőkebefektetések növekedése? Mi a hosszú távú befektetés? Ez megbízható módja a passzív jövedelem növelése? Nézzük meg részletesen ezt a kérdést.

Hogyan lehet nyereségesen befektetni?

A sikeres befektetés fő szabálya a befektetések diverzifikálása. Az illetékes befektető nem használ egyetlen módot a jövedelemszerzésre. A befektetési portfólió különböző pénzügyi eszközökből áll. Ezek mind a hosszú távú termékek, mind a rövid távú, kockázatos eszközök. Az összes lehetséges és kívánatos százalékos aránya a befektető portfóliójában lévő pénzügyi eszközöket a tőke tulajdonosa határozza meg. Saját maga számára kiemeli a valódi lehetőségeket, és a személyes preferenciákra összpontosít. Javasoljuk, hogy a pénz egy részét hosszú távú befektetésekre hagyja. A tőke ezen része általában sokkal nagyobb, mint a befektetési portfólió összes többi részvénye. Ily módon a betétes az összeg nagy részét biztonságban tartja, stabil magas jövedelemmel rendelkezik. Milyen értékpapírokat tartalmaz a hosszú távú befektetési befektetések?

Készletek

Az első dolog, amire egy képzetlen ember gondol, az, hogy a készletek összetettek, és a hosszú távú befektetések elszámolása speciális készségeket és képességeket igényel. Valójában minden átlagos állampolgár képes (kellő figyelemmel és kitartással) kezelni ezt a pénzügyi eszközt. Az egyszerű megértés érdekében a vállalati részvényekbe történő hosszú távú befektetések így néznek ki: minden nagyvállalatnak pénzre van szüksége a fejlesztéshez. Nem minden szervezet képes kezelni a saját forrásait. Használnunk kell a befektetők pénzét. A befektetők hozzájárulnak egy bizonyos összeghez a vállalat fejlődéséhez, remélve, hogy profitot szereznek a vállalat munkájának eredményei alapján. A befektetési megállapodás értelmében jogosultak a Társaság által megszerzett pénz egy részére. Miből származik a promóciós nyereség?:

1. Osztalék. Ezeket a társaság nettó nyereségéből fizetik ki, amelyet a tulajdonosok évente egyszer számítanak ki. A számítás a befektetett összegen alapul. Általános szabály, hogy az osztalék kifizetése után a betétes újra forgalomba hozza őket. Ezt a folyamatot újrabefektetésnek nevezik.
2. Árfolyam-különbség. A részvényárfolyam állandó ellenőrzése jellemzi. A lényeg az, hogy a készleteket egy áron vásárolják, a másikon pedig értékesítik. Ezen az árkülönbségen a befektető nyeresége érhető el. Az ilyen tőzsdei tevékenységek jelentős tapasztalatot és megértést igényelnek a piac állapotáról.

A részvények típusai:

1. Érték részvények. Ezek azok a készletek, amelyek valamilyen külső okból csökkentek az árban. Talán válság volt az iparban, vagy megváltozott az évszak. Ezeknek a tényezőknek a hatása egy idő után gyengül, vagy teljesen eltűnik, a részvényárfolyam emelkedni fog. Az árkülönbség miatt a befektető nyereséget fog elérni. A kérdés az, hogy a részvények mennyi idő után válnak újra folyékonnyá? A kifejezés évtizedekig tarthat.
2. Növekedési Készletek. Ezeket olyan vállalatok értékesítik, amelyek hatalmas lépésekben fejlődnek. Az ilyen részvények iránti érdeklődés nagyon gyorsan növekszik. Az osztalékot ritkán fizetik, általában ezeket az értékpapírokat újra befektetik, és további növekedésre várnak.
3. Osztalék készletek. Hosszú ideig emelkednek az árak. Jövedelmezőségüket annak a társaságnak a nyeresége határozza meg, amelyhez a részvények tartoznak. Ezek nagy, folyamatosan jövedelemtermelő cégek.

Minden befektető a választott stratégia szerint választja ki a részvényeket. Meg kell felelniük a beruházási célkitűzéseknek, és támaszkodniuk kell a tervezett jövedelem időzítésére. A részvények különböző értékekkel rendelkeznek, így a tőke összege nem kötelező. Egy kezdő befektetőnek ajánlott az úgynevezett blue chipek készleteire edzeni. Ezek azok a vállalatok, amelyek évtizedek óta stabil jövedelmet termelnek (Coca-Cola, Procter és Gembel, Nestlé,.stb..). Ezeknek a cégeknek a részvényei magasak, de a jövedelmezőség stabil.

Kötvények

Az ilyen típusú hosszú távú befektetések lényege a következő: a betétes pénzt kölcsönöz a társaságnak, amely vállalja, hogy a szerződésben meghatározott időszak után saját nyereségének százalékával visszatéríti azt. A kötvények kamatai időszakosan fizethetők. A kötvények aránya következetesen magasabb, mint a betéteknél. A kötvények a kibocsátótól függően a következőkre oszthatók:

1. Kormány (Szövetségi Hitelkötvények). Ezeket figyelembe veszik a legmegbízhatóbb. A nyereség stabil, de alacsony, a bankbetétekhez hasonlóan. Garancia van a befektetett alapok megtérülésére.
2. Regionális, önkormányzati. Számos állami tulajdonú, jövedelmezőség függ a régió fejlődésétől.
3. Vállalati értékpapírok. Ezeket olyan cégek bocsátják ki, amelyek a magánbefektetők pénzeszközeit vonzzák. Általában ezek nagy megbízható vállalatok, de vannak kivételek. Érdemes alaposan megfontolni a választást, a befektetés tapasztalatai alapján (talán valaki más).
4. Népi. Ez a nagy bankok (Sberbank, VTB)speciális programja. A kötvényeket 8,5% - os arányban bocsátják ki, és nem tartoznak jövedelemadó alá.

Azokat a pénzeszközöket, amelyeket a betétesek kötvényekből származó jövedelem formájában kapnak, kuponfizetéseknek nevezzük. A pénzügyi elhelyezés feltételei egy évtől hosszú távig terjednek, öt év alatt. A részvényekhez képest a kötvények vásárlása kevésbé kockázatos tevékenység. A kötvények általában biztosítékkal rendelkeznek. Az adós társaság csődje esetén a részvényesek nem kapnak semmit, a kötvénytulajdonosoknak pedig elsőbbségi fizetési joguk van.

Befektetési alapok (befektetési alapok)

Ha egy kezdő befektető kényelmetlenül érzi magát a vállalatok elemzésének és az értékpapírok önálló megvásárlásának gondolatával, akkor a befektetési alap kiváló alternatíva lesz. Egy kis jutalék esetén pénzügyi ügyeit bevált szakemberek, a hosszú távú befektetések elszámolásának szakemberei kezelik. A részvény önmagában is biztonság. Az alap alkalmazottai mélyreható ismeretekkel rendelkeznek a pénzügyi stratégiákról és tapasztalattal rendelkeznek a befektetési tevékenységekben. Azáltal, hogy pénzt ad a szakemberek irányítása alatt, a betétes nem veszít semmit, kivéve egy kis jutalékot, amelyet munkára vállalnak.

A befektetési alap kiválasztásakor összpontosítson arra a stratégiára, amely szerint a munka folyik benne. Mindenkinél kölcsönös befektetési alap saját befektetési stratégiája van. A diverzifikált befektetési portfólió kompetensnek tekinthető, ahol a különböző irányú értékpapírok arányosan oszlanak meg. Ideális esetben a befektetési alapok együttesen befolyásolják az összes rendkívül jövedelmező tevékenységek vállalatok. Részvények vásárlása előtt, , figyeljen az alap stratégiájának jövedelmezőségének dinamikájához. Ne tévesszen meg hangos reklám a befektetési alapok valódi jövedelmezőségéről, nézze meg a tényleges nyereséget. Ajánlások:

1. Tartsa a pénzt egy kölcsönös befektetési alapban legalább három évig. Ebben az időszakban a stratégia megmutatja valódi jövedelmezőségét, az illikvid pedig pozitív dinamikát fog elérni.
2. Azok számára, akik hosszú ideig tartanak részvényeket, adókedvezményeket és különleges feltételeket biztosítanak az alapokból. Ez lehetővé teszi, hogy pénzt takarítson meg, amikor kilép a befektetési stratégiából.
3. Tanulmányozza az alapítványok különleges ajánlatait. Gyakran előfordul, hogy bizonyos feltételek mellett a részvények tulajdonosai (fix összegű vásárlás, online fizetés stb.).

Ingatlan

A hosszú távú befektetések egyik legmegbízhatóbb befektetésének számít. Nagy összeg jelenlétében a betétes építés alatt álló vagy kész házat vásárol. 2019 óta a "gödörből" történő ingatlanértékesítés jogalkotási szinten Tilos a részvényesek gyakori csalása miatt. Az elemzők a lakásárak növekedését jósolják. Ennek ellenére a lakhatás értékes erőforrás marad. Az ilyen típusú befektetések felhasználásának lehetőségei korlátlanok:

• Az építési szakaszban hasonló áron vásárolt lakást többet értékesítenek. Gyakran az árkülönbség összege megközelíti az eredeti költség felét. A 40-50% - os jövedelem a befektetési befektetések kiváló eredménye.
• A lakás hosszú ideig bérelhető, havi nyereséget kap. Mérete a szállítási területtől függ. Moszkvában és más nagyvárosokban a bérelt lakások ára megfelel a megalopolis lakosának átlagos havi jövedelmének. Ez a módszer nagyszerű lehetőség arra, hogy állandó passzív jövedelmet biztosítson magának, szükség esetén csak kozmetikai javításokra költsön pénzt.
• A napi bérleti díj több mint hosszú távú jövedelmezőséget eredményez. De a tulajdonos kockázata ebben az esetben magasabb,és a változás kezelésének ideje magasabb/a szoba bemutatása / tisztítása sokat vesz igénybe.
• Ingatlanvásárlás külföldön az utóbbi időben egyre népszerűbb. Az ilyen házakat gyakrabban használják passzív jövedelem bérlésére és fogadására.
• A négyzetméter költsége Oroszországban csak évről évre növekszik. Ezért, még akkor is, ha több éve él a saját lakásában, van esély arra, hogy többet adjon el, mint amennyit vásárolt.

Betétek

A jövedelemszerzés klasszikus módja. Hosszú távúvá válik, amikor a betétes a betéti szerződés lejártakor folyamatosan frissíti a tőkeelhelyezés időtartamát. Figyelembe véve a kulcskamat csökkenését, a betétek kamatlábai várhatóan csökkennek a jövőben. Ezt a tendenciát több éve fenntartják. Ezért ennek a befektetési módszernek a jövedelmezősége alacsony (ma átlagosan 6-7%). De a módszer továbbra is fennáll az egyik legnépszerűbb, különösen az idősebb emberek körében. Ezek hosszú távú befektetések, amelyek fő előnye a Szerződésben feltüntetett tőke és jövedelmezőség száz százalékos megőrzése. A Betétbiztosítási Ügynökség betétenként 1 400 000 rubelt biztosít egy pénzügyi intézményben. Így a tőketulajdonosok érdekeit bankcsőd esetén állami szinten védik.

Nemesfémek

A betétek analógja. A nemesfémek hozama kicsi, de stabil. A befektető felajánlja három módon Fémek vásárlása: érmék, veretlen és személytelenített fémszámlák. Az utóbbiak a legnépszerűbb módja. Az ügyfél fizikailag nem látja a nemesfémeket, hanem az árfolyamon vásárolja meg őket. A jövőben emelkedik az ár. Ezen az árfolyamkülönbségen a betétes tőkéje alakul ki.

Pénznem

Ezek a hosszú távú befektetések relevánsak azok számára, akik nem biztosak a rubel stabilitásában, és készek folyamatosan figyelemmel kísérni az árfolyamokat. A betétes jövedelmet kap a vásárláskor és az eladáskor az árfolyam különbsége miatt. Egyes tőketulajdonosok nemteljesítés esetén inkább a pénznemben tartják a pénzt. A devizában elhelyezett betétek aránya sok kívánnivalót hagy maga után, így a nyereség ebben az esetben kétséges, és nem lehet előre jelezni.

Hol kap pénzt?

A kezdeti tőke nagysága a hosszú távú befektetések iránti égő vágy mellett nem számít, ha értékpapírokról beszélünk. A hosszú távú befektetésekből származó jövedelem állandósága és stabilitása arra ösztönzi a befektetőket, hogy különböző finanszírozási források:

1. Elemi forrás a saját források. Gyökereik bárhonnan növekedhetnek. Készpénz meg lehet keresni, örökölni, a befektetések hosszú távú finanszírozásának forrásaként felhasználni a drága ingatlanok eladása után.
2. Kölcsönzött alapok. Fontos megérteni, hogy a hitelalapok felhasználásának kamata nem haladhatja meg a hosszú távú befektetések potenciális és tényleges megtérülését. Ellenkező esetben a betétes piros színben marad, és a befektetési cél nem érhető el.
3. Állami támogatások. A beruházás szövetségi Támogatással történik. Az állam segíti a feltörekvő üzletembereket és finanszírozza a beruházásokat. Például az oroszországi mezőgazdaság támogatása szövetségi szinten van.
4. Harmadik féltől származó eszközök. Azok, akiknek sikerült magánkézből vonzani. Befektetési alapok és projektek, amelyek beruházásokat igényelnek és befektetőket vonzanak a kölcsönös együttműködési munkához e rendszer szerint.

Hogyan kell helyesen befektetni?

A hosszú távú beruházási projektek gondosan ellenőrzött cselekvési rendszert és végrehajtásának stabilitását igénylik:

• Az első szakaszban meg kell határozni a hosszú távú befektetések forrásait. Válassza ki az Ön számára legérdekesebb befektetési lehetőséget, ismerkedjen meg a potenciális jövedelmezőséggel, vizuálisan számítsa ki a várható nyereséget, és korrelálja azt a jövedelemszerzés céljával. Ha az eredmény megfelel az elvárásoknak, kezdje el cselekedni.
• Gyűjtsön össze annyi hasznos és helyes információt a jövőbeni jövedelemforrásról, amennyire csak lehetséges. Vélemények, cikkek és elemzői előrejelzések keresése. A hosszú távú befektetések elemzése és a korábbi évek tapasztalatai biztosítják a szükséges információkat a Kiválasztott projekt likviditásáról.
• Hasznos lenne a Szolgáltatások használata pénzügyi tanácsadó a befektetési portfólió elemzése érdekében. A potenciális nyereség szakmai kiszámítása egyértelműen megmutatja a jövőbeli jövedelmet.
• Vásárolja meg, amit választott. Vagy tegye oda, ahol döntött. Ne késleltesse, különben a számítások nem helyesek, vagy az eszközök értéke megváltozik. Ebben az esetben újra el kell indítania az egész folyamatot, különben a rendszer hibás lesz.
• Folyamatosan figyelemmel kíséri befektetéseit. A piacot hosszú távon ellenőrzik, a kisebb ingadozások nem befolyásolják a végső mutatókat. a "Put and forget" - ez nem egy beruházási projektről szól.
• Ellenőrizze a jövedelmezőséget. A hosszú távú befektetések rendszeres ellenőrzése és könyvelése. Tehát a kudarc valószínűsége minimális lesz.

Kockázatok

Annak ellenére, hogy a hosszú távú befektetésekbe történő befektetések a legjövedelmezőbbek, használatukban még mindig vannak kockázatok:

1. Egy megbízhatatlan vállalkozás részvényeinek megszerzése esetén a későbbi csőddel fennáll a pénzeszközök vissza nem térítésének veszélye. Különös gonddal kell kiválasztani azt a társaságot, amelyben a beruházást tervezik.
2. Annak a társaságnak az adósságkötelezettségei, amelynek részvényeit megszerezték. A kockázat az, hogy befektetési hozzájárulását a hitelező szervezet csődje esetén ezen adósságok kifizetésére használják fel.
3. A befektetett társaság pénzügyi tevékenységéhez nem kapcsolódó hosszú távú befektetések kockázata. Például feszült politikai helyzet, államcsíny, társadalmi instabilitás és a vállalat kritikája a sajtóban. Mindezek a tényezők negatívan befolyásolják a vállalat eszközeinek értékét.

Összefoglalva

Mielőtt döntene az értékpapírokba történő hosszú távú befektetésekről, válasszon megbízható brókert. Ő lesz a közvetítő, amelyen keresztül tranzakciókat hajt végre a tőzsdén. A bróker fő feladata, hogy lehetővé tegye a befektető számára, hogy időben és teljes mértékben kivonja a pénzeszközöket a forgalomból.

A TOP 11 brókerek végére 2018 tartalmazza: VTB, FG BCS, Sberbank, FINAM, GC "Discovery", ATON LLC, "ALOR BROKER", bálna "Pénzügy", GPB Bank, Promsvyazbank, JSC " IC "AI ti Invest"".

A hosszú távú beruházási projektet felelősségteljesen kell megközelíteni, és nem szabad hagyni, hogy a dolgok a maguk útján haladjanak. Ha szükséges, különösen először, ne habozzon igénybe venni egy pénzügyi tanácsadó szolgáltatásait. Az illetékes megközelítés megmenti a tőkét a lehetséges veszteségektől.