Üzleti terv egy befektető számára: a szerkesztési eljárás, a kulcsfontosságú pontok, a prezentációs módszerek

Írásbeli terv nélkül is cselekedhet. De egy ilyen üzletember olyan, mint egy utazó, aki iránytű nélkül utazik az erdőben. Van még pszichológiai szempont – ami papírra van írva, világosabban képviselteti magát a fejedben. Talán ez annak a ténynek köszönhető, hogy minden üzleti terv elsősorban komoly elemző munka.

Általános koncepció

Az üzleti algoritmus analitikus munkája a rendeltetésének megfelelően kétféle: magának és üzleti tervnek a befektető számára. De ettől függetlenül az embernek egyértelműen három tényezőt kell tükröznie:

• képességeik legobjektívebb értékelése, mind anyagi, mind erőforrásokban, mind tudásban kifejezve;
• az eredmények előrejelzése;
• pontos időkeret.

A befektető üzleti terve egy fontos funkciót lát el - meggyőzi a kívülállót arról, hogy célszerű-e pénzt befektetni valaki más üzletébe. Az ötletet a lehető legegyértelműbben, erős érvekkel, a kockázatok objektív értékelésével kell bemutatni, logikusan átgondolva. A vállalkozók tapasztalatai szerint a kockázatok enyhe csökkentése megengedett. De biztosan nem érdemes túl sokat ígérni.

Ha egy tervet készítesz magadnak, akkor kissé csökkentheti a sávot a prezentációhoz és a formális jellemzőkhöz. De nem lehet kihagyni egy pontot. Az algoritmust a lehető legrészletesebben kell megfogalmazni.

Egy másik tipp a tapasztalt vállalkozóktól: jobb megmondani, hogy mit és hogyan fog költeni a befektető pénzét, és nem arról, hogyan lehet megmenteni.

Teaser

Az első szakaszban egy potenciális befektető kérhet egy teasert – a projekt legösszetettebb leírását. A teaser nem lehet nagy, a maximális megengedett hangerő 1-3 oldal. Egy személynek 3-5 percen belül el kell olvasnia. Ha a teaser meggyőzi őt, akkor részletesebb üzleti tervet adhat a befektető számára.

Lehet - e csinálni egy teaser nélkül? Egy teaser nélküli üzleti terv teljesítheti a célt. De ha csak egy teaser van, akkor a befektetőkkel való találkozás hatékonysága alacsony lesz. Az algoritmus szerint a befektető üzleti tervének is elsőnek kell lennie. Ez nem nehéz írni egy teaser alapján már. A szakasz másik neve összefoglaló.

Üzleti terv céljai

Az üzleti terv a vállalkozás jövőjének ütemterve. Itt van egy lista a legnépszerűbb feladatokról, amelyeket megold:

• az ötlet objektív értékelése, az erősségek és gyengeségek azonosítása;
• felkészülés az indításra;
• a felelős személyek cselekvési algoritmusa;
• prezentáció a potenciális befektetőknek annak érdekében, hogy forrásokat kapjanak a fejlesztéshez vagy az induláshoz;
• kölcsön megszerzése egy banktól;
• állami beruházások támogatása vagy vissza nem térítendő támogatás formájában;
• az üzleti fejlődés kilátásai;
• különleges gazdasági státusz megszerzése vagy szakosodott közösségekhez való csatlakozás.

A törekvő vállalkozók leggyakoribb problémája a saját források hiánya. Ebben az esetben van egy speciális formája a pénzügyi kapcsolatok a gazdaságban-befektetés. Ez önkéntes alapon történik, ha a befektető látja a kilátásokat ebben az üzletben. Ezután részletesen a következőkre összpontosítunk, hogyan készítsünk üzleti terv egy befektető számára.

Prezentációs módszerek

A módszereket vezető szervezetek fejlesztették ki. A szabványok nagy száma ellenére szerkezetükben hasonlóak. Ezek különböznek a kiemelt feladatokban. Tekintsünk néhány szabványt:

• Az UNIDO szabvány-az egyes elemek részletes leírására összpontosít.
• . TACIS Standard a TACIS olyan szervezet, amely technikai segítséget nyújt a FÁK-országok üzletembereinek. Ennek megfelelően a TACIS befektetők vonzására irányuló üzleti tervnek maximális figyelmet kell fordítania a technikai kockázatokra.
• EBRD sablon. Az EBRD elsősorban az ipari ágazatokat finanszírozza. Mind a közvetlen finanszírozást, mind az EBRD más partnerbankjain keresztül gyakorolják. Figyelembe véve a befektetések ipari orientációját, az üzleti terv kulcsfontosságú része a befektető szempontjából a kockázatelemzés és a SWOT elemzés.
• A BFM csoport tanácsadó cégének sablonja a hozzáadott érték és a pénzügyi üzleti modellek kockázataira összpontosít.
• KPMG nemzetközi tanácsadó cég sablon. A cég könyvvizsgálatra és egyéb üzleti konzultációkra szakosodott, amely lehetővé teszi számukra, hogy más pozícióval rendelkezzenek az üzleti fejlődésben. Tehát a KPMG üzleti tervének kulcsfontosságú része a befektető szempontjából a piacelemzés és a termék népszerűsítésének módjai.

Ezenkívül a VEB, A Sberbank, az FRP és a Rosselkhoznadzor szabványait széles körben használják. A leggyakoribb az UNIDO szabvány. 1978-ban fejlesztették ki, és ma is releváns.

Az üzleti terv felépítése

Függetlenül attól, hogy a befektető üzleti tervének kidolgozása milyen szabvány szerint történik, a következő pontokat kell részletesen figyelembe venni:

• üzleti koncepció;
• a projekt leírása;
• csapat-kik a felelős személyek, képzettségük, tapasztalatuk és üzleti elképzeléseik;
• piaci elemzés;
• marketing, értékesítés és értékesítés;
• kockázatok;
• termelési terv;
• beruházási terv;
• pénzügyi terv.

Ezen elemek mindegyike az üzlet szerves része. Ezért a befektető üzleti tervének tervezete minden tétel részletes megfontolását igényli.

Üzleti koncepció

Az üzleti koncepció különböző értelmezéseket mutat be. De ha általánosítunk, akkor a koncepció a saját megértése, a vállalkozás társadalomban betöltött szerepének elképzelése. Nyugaton egy kicsit tovább mentek a koncepcióról. A jelenlegi század első éveitől kezdve társadalmi szerepe releváns az ottani vállalkozások számára.

Úgy gondolják, hogy az üzlet nem korlátozódhat az alapítók nyereségének biztosítására. Nemcsak a fogyasztók problémáit kell megoldania. A Társaság részvétele a társadalmi problémák megoldásában, saját nézőponttal és megvalósítható hozzájárulással a fejlesztéshez a környezetet ösztönzik.

Az ilyen intézkedések első pillantásra úgy néznek ki, mint egy marketingfogás: egy kereskedelmi vállalat a fogyatékkal élő gyermekek támogatására irányuló akciót tart, és arra ösztönzi a többieket, hogy ne maradjanak közömbösek. De a koncepció egy humanista ötlet, amelyet cége folyamatosan be fog tartani. Ezért célja nemcsak a haszon, hanem néhány probléma megoldása is.

A FÁK-országokban egy ilyen ötletet csak a nagyvállalatok elsajátítanak. A közép-és kisvállalkozások képviselői számára, különösen az induló szakaszban, nem szükséges az egyik vagy másik ötlet lelkes támogatója. De nem lesz felesleges, ha az üzleti terv bemutatása a befektetőnek azzal a gondolattal kezdődik, hogy a vállalat milyen társadalmi problémát képes megoldani.

A Projekt Leírása

Ennek a szakasznak tartalmaznia kell a vállalatról szóló legrészletesebb információkat, ha már létezik. Ha még nem létezik, akkor fel kell tárnia a vállalkozó látását. A meglévő vállalatok számára ebben a szakaszban tanácsos elmondani a jelenlegi helyzetet, a történelmet, a megvalósítás szakaszait és ezen eredmények támogatásának módját.

Külön érdemes kitérni az első értékesítés eredményeire, az értékesítési csatornára és az első tranzakcióból származó nyereség összegére. Érdemes összpontosítani a vállalat fejlesztése során felmerült kritikus körülményekre, valamint az ezekből való kilépésre. Ez az egyik fontos pont abban a kérdésben, hogy hogyan kell helyesen írni egy üzleti tervet egy befektető számára. E pont eredményei alapján meg kell értenie, hogy nem egy nyers ötletet támogat, hanem egy gondosan kidolgozott, ígéretes projektet.

Felelős személyek

A befektető pozitív döntését befolyásoló egyik legfontosabb kérdés a vállalkozó és csapata személyisége. Ezt a részt nevezhetjük "Csapatleírásnak", "előadóknak" stb. . De ebből a szakaszból világossá kell tenni, hogy mennyire profi a csapat, függetlenül attól, hogy a személyzet megfelelő szakemberekkel rendelkezik-e (finanszírozó, marketingszakértő, technológus stb. ..).

Hasznos megjegyezni az egyes csapattagok tapasztalatait és sikeres projektjeit is. Nem minden tagja a csapatnak van szükség, hogy a múlttal, de kulcsfontosságú személyzet kell magas szakmai és bizonyos eredményeket az iparban.

De ha egy új, újonnan alakult csapatról beszélünk, akkor ebben a szakaszban jobb, ha jelezzük azt a sávot, amelyet a vállalat maga állít fel, valamint a célok elérésének módjait.

Üzleti terv írása egy befektető számára minden vállalkozó számára elérhető feladat. De a folyamat során vagy még a projekt végrehajtása előtt meg kell értenie üzleti tevékenységének kulcsfontosságú tényezőit. A személyzeti kérdés ebbe a kategóriába tartozik. Fontos megjegyezni, hogy még a legígéretesebb ötlet is meghiúsulhat az előadók képtelensége miatt. Ezzel szemben a szakemberek képesek sikeresen megvalósítani még a nem ígéretes ötleteket is.

Például a PayPal fizetési rendszer. Kevés ember ismeri a fejlődés történetét. Kezdetben olyan rendszert kellett létrehoznia, amely lehetővé teszi két hordozható számítógép közötti műveletek végrehajtását. Az ötlet nem volt sikeres, és ez a program nem működött. De a csapat valódi szakértőkből állt. Kezdeményezésüknek köszönhetően lehetőség nyílt a rendszer újraformázására – úgy döntöttek, hogy bevezetik az online fizetéseket. Az eredmény a rendszer részvényeinek másfél milliárd dollárra történő növekedése volt.

Piaci Elemzés

A terjeszkedés, az új szint elérése, még egy új vállalkozás elindítása is szilárd pénzügyi befektetéseket igényel. Ha az ötlet ígéretes, és a vágy, hogy a munka javában zajlik, célszerű használni a hagyományos finanszírozási modell kívülről-befektetés. De hogyan lehet üzleti tervet készíteni egy befektető számára, hogy meggyőzze őt a tervek komolyságáról?

Ehhez különböző szempontokból kell festenie az ötletet, amelyek közül a legfontosabb a piaci elemzés. Az elemzést a következő irányokban kell elvégezni:

• Mi ismert az iparról? Ebben a részben elemeznie kell az egész iparág fejlődését: a piac méretét, milyen tendenciák alakulnak ki, milyen pozíciót foglal el vagy fog elfoglalni a vállalat? A kapott adatokat a marketingstratégiában is felhasználják.
• Verseny. Üzleti tervre van szükség ahhoz, hogy a befektető meghatározza befektetéseinek kilátásait. Az egyik értékelési kritérium az, hogy egy vállalkozó mennyire ismeri a versenytársakat. Ehhez valószínűleg saját kutatást kell végezni, amely azonosítja mind a versenytársak erősségeit, mind gyengeségeit. A kutatásnak a versenytárs termékeinek funkcionális jellemzőire, az ártényezőre, a promóciós stratégiára, a marketingeszközökre és a menedzsmentre kell vonatkoznia. Mire való? A befektető üzleti tervének megírására irányuló kutatás során meg lehet határozni a versenytárs gyengeségeit. Ebben az esetben a saját stratégiája ezeken alapul.
• , a célközönség. Ebben a kérdésben a szakértők azt javasolják, hogy ne korlátozódjanak az irodai kutatásra. Minél több első kézből származó információ (a potenciális fogyasztók véleménye), annál jobb. A gyakorlatban a legtöbb vállalkozó csak a célközönség hivatalos adataira támaszkodik. Ennek eredményeként a promóciót előre nem látható tényezők kísérik, a stratégia pedig már a végrehajtás folyamatában kiigazításokat igényel. A tipikus kérdések, amelyekre válaszolni kell, a következők: kik a potenciális fogyasztók? Milyen problémák vannak? Hogyan segít a termék/szolgáltatás?
• Előnyök. Szó szerint egy tucat évvel ezelőtt az üzleti könyvek azt tanácsolták, hogy keressenek egy rést, amelyben kielégítetlen kereslet van. A guruk azt javasolták, hogy hozzanak létre vállalkozásokat egy szabad iparban. De a mai valóság olyan, hogy nehéz megtalálni mind az első, mind a második tényezőt. A hagyományos piacok közelebb állnak a túltelítettséghez, mint a játékosok hiányához. De ez nem akadályozhatja a vállalkozót, ha van valami meglepni a Vevőt.

Ezt a négy pontot gondosan ki kell dolgozni az érdeklődőknek, hogyan helyesen írjon üzleti tervet egy befektető számára. A gyakorlatban ezt a szakaszt az újonnan vert márka valóságtesztjének nevezik. Sajnos a vállalatok túlnyomó többsége nem bírja.

Marketing

Az üzleti terv az ötlet ütemterve, a marketing pedig egy termék vagy szolgáltatás ütemterve. Ugyanakkor egy komoly gondolkodású vállalat számára a marketingnek a gyártási folyamat szerves részévé kell válnia. Ez egy külön stratégia. A befektető üzleti tervének elkészítésekor ezt a stratégiát is részletesen elemezni kell. Különösen a következő kérdésekre kell válaszolni:

• A kereslet elemzése a régióban és az időszakban: milyen kötet a termékeket egy adott városban tervezik értékesíteni? Előrejelzés a következő évre-hogyan változik a kereslet, és hogyan működik a vállalat ilyen körülmények között? Hogyan befolyásolhatjuk a keresletet?
• Hogyan reklámozzák a versenytársak terméküket vagy szolgáltatásukat? Itt használhatja a fenti információkat. De ha van egy részletes elemzés, akkor üdvözlendő.
• Milyen tényezők befolyásolják a keresletet, az egyik legfontosabb kérdés minden vállalkozás számára. Fontos a lehető legpontosabban azonosítani: mi készteti az ügyfeleket egy termék megvásárlására vagy nem vásárlására: a termék költsége, szezonja vagy minősége? Fontos figyelembe venni jövedelmük szintjét és a vásárlások gyakoriságát is.
• Értékesítési módszerek: kiskereskedelem, nagykereskedelem, online? Ugyanakkor meg kell határozni, hogy a módszerek közül melyik biztosítja a maximális nyereségszintet.
• Árpolitika: mi tette az áruk árát? Mi az önköltségi ár és a kereskedelmi árrés?
• A végső cél: milyen jelek alapján következtethetünk arra, hogy a marketingstratégia sikeres volt, vagy fordítva? Ez a kérdés pontosan ugyanazzal a megfogalmazással lehet az első pont, de a lényeg ugyanaz marad: mit kell adni a marketingnek a végén? Ez ösztönözheti az egyes értékesítési módszereket, növelheti a márka ismertségét, növelheti az ügyfelek hűségét, felhívhatja a figyelmét vagy megismételheti az értékesítést.

Kockázatok

A kockázatértékelés során különböző módszereket alkalmaznak. A legnépszerűbbek a következők:

• Monte Carlo elemzés;
• érzékenységi elemzés;
• forgatókönyv-elemzés.

A kockázatot a saját dinamikája is jellemzi, amely szorosan arányos a vállalat tevékenységének időtartamával. A legmagasabb szintű kockázat általában a projekt indítási szakaszában van. Idővel, ahogy a vállalat lendületet kap, hajlamos lemenni, de nem tűnik el teljesen. Az előzetes elemzés megfelelő szintjével azonban a kockázatok kezelhetők. Ha egy vállalkozó aggódik amiatt, hogyan készítsen üzleti tervet egy befektető számára, akkor ezt a tételt részletesen ki kell dolgozni. Ő az egyik alapvető értékelési kritérium.

A fenti módszerek bármelyike használható elemzésre. Alkalmazhatók a pénzügyi üzleti modell kidolgozásának szakaszában is. Ha az ilyen tanulmányok céljáról beszélünk, segítenek világosan látni a projekt függését különböző tényezőktől, például a költségektől vagy az értékesítési mennyiségtől.

Továbbá a kockázatelemzés segít egyértelműen látni egy olyan tényezőt ,mint a"biztonsági határ". Ez a kifejezés bizonyos tendenciák előfordulásának valószínűségét jelenti, amikor a projekt szokásos feltételei megváltoznak. Például, hogyan fog a vállalat pénzügyi mutatói megváltoznak, ha a termékárak 20% - kal emelkednek%? Mi fog történni, ha az ár éppen ellenkezőleg 20% - kal csökken%?

A kapott eredményektől függően alternatív tervek készülnek. Például, ha az árak emelkednek, a vállalat emeli a béreket, esés esetén pedig növelnie kell a beruházásokat. Az ilyen határozatoknak más neve van-kompenzációs intézkedések.

Ha a projekt már működik, akkor a vállalkozónak már van tapasztalata a kockázatok leküzdésében. Azt is javasoljuk, hogy tükrözze őket. Ennek a pontnak a kidolgozása végül megmutatja a befektetőnek, hogy a vállalkozó mennyire körültekintő vagy tapasztalt az üzleti ügyekben.

Termelési terv

Ez a pont nagyon fontos, ha a projekt termelési jellegű. Ha egy szolgáltatásról beszélünk, vagy egy másik típusú tevékenység, , ebben a részben felsorolhatja az irodai berendezések szükségességét, a szakemberek támogatását vagy a személyzet speciális képzését.

A termelési terv két nagy csoportból áll: szükséges forgóeszközök és befektetett eszközök. Az első a következőket tartalmazza:

• nyersanyagok a termeléshez;
• anyagok;
• készletek;
• félkész termékek;
• A vásárolt áruk HÉA-ja;
• készpénz. , stb.

Egyszerűsítése érdekében a forgóeszközök közé tartoznak azok az eszközök, amelyek hasznos élettartama nem haladja meg a 12 hónapot. Bármi, ami hosszabb ideig tart, a befektetett eszközök. Különösen ezek a következők:

• épületek és építmények;
• felszerelés;
• a Társaság szellemi tulajdona;
• készpénz hosszú ideig tartó használat esetén;
• halasztott adókövetelések;
• anyagi értékek.

Ez a szakasz nem ér véget. Előzetesen kapcsolatba kell lépnie a beszállítókkal, és meg kell kapnia kereskedelmi ajánlataikat az árlistákkal. Ha a projekt már működik, akkor fel kell tüntetni a rendelkezésre álló beszállítók számát. Röviden, ebből a szakaszból a befektetőnek meg kell értenie a termelés kulcsfontosságú folyamatait.

Beruházási terv

Ennek a szakasznak információkat kell tartalmaznia a befektető és a vállalkozó közötti pénzügyi kérdésekről. Különösen a következő kérdésekre kell választ adni:

• a szükséges beruházások volumene, ütemezése;
• milyen felszerelésre van szükség;
• befektetési feltételek;
• a projekt beruházási szakasza;
• mi történik a beruházási szakaszban., stb.

Hogyan készítsünk üzleti tervet egy befektető számára oly módon, hogy tömören és egyszerűen bemutassuk az információkat? Ehhez sok vállalkozó használja a Gantt-diagramot.

A Gantt-diagramon, továbbá a beruházási szakaszba, , megmutathatja azokat a kritikus görbéket is, amelyek a befektetési időszak meghosszabbításához vezethetnek.

Pénzügyi terv

Az utolsó, de legfontosabb szakasz. Itt az üzleti terv összefoglalását a potenciális befektetők számára pontos gazdasági számítások formájában állítják össze, amelyek szükségszerűen tartalmazzák a következő pontokat:

1. A projekt kiadásainak volumene.
2. A várható jövedelem volumene.
3. Termelési költség.
4. Beruházási költségek.
5. Számítások a költségek típusa szerint: közvetlen és közvetett.
6. A befektetési alapok végrehajtásának ütemezése.
7. Cash Flow Kimutatás .
8. Befektetési teljesítménymutatók, amelyek olyan tételeket tartalmaznak, mint: NPV – a projekt nettó jelenértéke, a beruházás megtérülési ideje, PI – jövedelmezőségi index, IRR – belső megtérülési ráta, NCF – nettó cash flow stb.
9. A projekt érzékenységének elemzése számokban.
10. Pénzügyi eredménykimutatás.
11. Bevétel volumene.
12. Nettó nyereség volumene.
13. Margin nyereség.
14. EBITDA.
15. A projekt teljes költségének értékelése.

Végső tippek

Ha a munka révén ezeket a pontokat, akkor kap egy szilárd köteg papírokat. De szem előtt kell tartani, hogy a befektetők több száz kérést tekintenek meg, és nem szeretnek időt pazarolni mindegyikre. Ezért az információkat tömören és tömören kell bemutatni, szigorúan betartva a logikai struktúrát.

A pénzügyi információk szerves része-diagramok és grafikonok. Célszerű minden egyes információs blokkot megjeleníteni.

Egy másik fontos részlet az információforrások. Honnan származnak a statisztikák, ezek vagy ezek a számok? Az eredeti forrásra mutató hivatkozás szükséges. Ezenkívül a kész adatok használata előtt figyelembe kell venni az erőforrás hírnevét és a megbízhatóság mértékét.

Sok törekvő vállalkozó gyakori hibája a szakmai terminológiával való visszaélés annak érdekében, hogy meggyőzőbbnek tűnjön. De egy ilyen technikának ellenkező hatása lehet. Ezért az üzleti tervet úgy kell megírni, hogy még a pénzügyi kérdésektől távol eső személy számára is érthető legyen.