Szükségem van egy útlevélre, amikor valutát cserélek oroszországban?

Szükségem van egy útlevélre a valuta cseréjekor? Hasonló kérdés merülhet fel minden polgár számára. Különösen azok számára, akik Oroszországon kívül utaznak. Például Lengyelországba vagy az USA-ba. Lehetetlen fizetni az Orosz rubel külföldön. Ez pedig hatalmas problémává válhat. Tehát meg kell néznünk "hőcserélők számára". Egy ilyen kérdés nem mindig oldódik meg gyorsan. Szükséges-e a személyazonosság azonosítását egyidejűleg elvégezni? Ha igen, alatt milyen feltételek?

Jogi keret

A lehető legpontosabban akarok válaszolni? Ezután a polgárnak alaposan tanulmányoznia kell a jogszabályi keretet. Szükségem van egy útlevélre, amikor valutát cserél egy bankban?

Ezt a kérdést a 115/7 szövetségi törvény szabályozza.08.2001. Abban a pillanatban, hogy megváltozott április 23, 2018. Ez az a jogi keret, amelyre a valuta eladásakor vagy vásárlásakor támaszkodni kell.

Szükséges vagy sem

Szükségem van egy útlevélre a valuta cseréjekor? Nem lehet egyértelmű választ adni erre a kérdésre. A pillanat összefügg azzal a ténnyel, hogy az FZ-115 különböző élethelyzeteket biztosít. Attól függően, hogy a korábban feltett kérdésre adott válasz megváltozik.

Mit jelent ez? A törvény szerint a devizaügyletekben néha személyazonosító igazolványra van szükség, néha pedig nem. De mit kell felkészülni? Mely esetekben lehetséges, hogy ne vigyen magával személyazonosító azonosítót egy bankba, vagy pénzváltó pontot?

Ha nem szükséges

Legfeljebb mennyi pénzváltás-útlevél nélkül? Érdemes figyelem az a tény, hogy abban a pillanatban egy személy végtelen mennyiségű külföldi pénzt vásárolhat, valamint eladhatja őket. Csak néha polgári útlevélre van szükség a feladat végrehajtásához.

A törvény szerint névtelen pénzváltási műveleteket lehet végrehajtani legfeljebb tizenötezer rubel összegű pénzeszközökkel. Ez azt jelenti, hogy ha külföldi pénzt vásárol erre a mutatóra, vagy eladáskor ezeket nem kell azonosítani.

Ha szükséges

Kíváncsi vagyok, szükségem van-e útlevélre a valuta cseréjekor? Ezután az állampolgárnak tanulmányoznia kell a jelenlegi törvényeket. Ellenkező esetben a devizaügyletek megkísérlése során egy személy csalódott lesz. Lehet, hogy egyszerűen megtagadják a szolgáltatást. Ez teljesen normális jelenség.

A mai napig útlevél vagy más személyazonosító igazolvány szükséges, ha a pénzváltást legalább 15 000 rubel összegben hajtják végre. Nem számít, hogy milyen pénzeszközökkel hajtják végre a műveleteket. A lényeg az, hogy az orosz rubelre történő átutaláskor a tranzakciók nem haladják meg a megadott küszöböt. Ellenkező esetben útlevelet kell készítenie.

A kérdőív kitöltése

A polgárok meglepődhetnek. A helyzet az, hogy ha több mint 15 000 rubel összegű devizaügyletet hajtanak végre, egy személyt fel kell kérni egy speciális kérdőív kitöltésére. Korábban egyáltalán nem léteztek. Ez az innováció megijeszt néhányat, de nincs miért aggódni.

A megadott információkat nem adjuk át harmadik félnek. A felmérést az egyén azonosítása céljából végzik, valamint ellenőrzés céljából az állampolgár lelkiismeretessége: pénzmosást végez, és terrorista szervezeteket Finanszíroz?

A kérdőívben meg kell adnia:

• F. és. O. annak a személynek, aki a hőcserélőre jelentkezett;
• elérhetőségek;
• adózó azonosító száma;
• foglalkoztatás helye;
• munkáltató címe;
• annak a cégnek a telefonszáma, amelyben az állampolgár dolgozik;
• információ a pénzeszközök megjelenéséről a kérelmezőtől.

Ennek megfelelően, ha egy személynek nincs hivatalos foglalkoztatási helye, akkor nem lesz képes nagy mennyiségű pénzt cserélni. Mindenesetre bizonyítania kell az általa használt pénzeszközök megjelenésének jogszerűségét. Ez nem mindig lehetséges.

Van-e kiút a helyzetből? Igen! Elég csak anonim módon lebonyolítani a pénzváltást. Vagyis kevesebb, mint tizenöt ezer orosz rubel. Akkor nem kell kitöltenie semmilyen kérdőívet. Azonosítsa a személyt is.

A bankoktól való függőség

Szükségem van egy útlevélre, amikor valutát cserélek Oroszországban? A fenti információk azt sugallják, hogy szükség van egy személy azonosítására, de nem mindig. Kis devizaügyletek esetén sem útlevél, sem speciális kérdőív nem szükséges. Egyesek úgy vélik, hogy a devizák vásárlásakor vagy eladásakor az identitás megteremtésének szükségessége egy adott banktól függ. Ez nem teljesen igaz.

A pénzügyi társaság önállóan dönthet arról, hogy pénzt cserél-e vagy sem, ha egy személy nem tudja bemutatni az útlevelet, vagy bizonyítani a megfelelő pénzeszközök megjelenésének jogszerűségét. De nem több, mint. Tilos eltérni a szövetségi törvényben meghatározott szabályoktól. Ez súlyos jogsértés, amelyet a lehető leghamarabb be kell jelenteni a felhatalmazott szerveknek.

Ha nagy összeget szeretne anonim módon cserélni

Szükségem van egy útlevélre, amikor valutát cserélek a Sberbankban? Igen, csakúgy, mint bármely más pénzügyi intézményben. A devizaügyletekben az egyén azonosításának szükségességét a szövetségi törvény írja elő. -115. Itt azt is jelzik, hogy kis számításokkal névtelenül kaphat szolgáltatást.

De mi, ha egy állampolgárnak nincs hivatalos munkahelye, de ugyanakkor nagy összegű pénzzel azonnal devizaügyletet akar végrehajtani? Például egy nem hivatalos munkáltatótól kapott?

Ebben az esetben, amint már említettük, kis összegeket cserélhet, vagy kapcsolatba léphet olyan speciális pénzváltókkal, amelyek nem az orosz bankok ellenőrzése alatt állnak. Ilyen körülmények között a korábban említett korlátozásokat eltörlik.

Nincs útlevél: mit kell tenni?

Szükségem van egy útlevélre, amikor valutát cserél az orosz bankokban? Az ilyen kérdésre adott válasz keresése nem okoz jelentős bajt. A polgároknak nem mindig kell azonosítaniuk személyazonosságukat a devizaügyletek során. Ezt nem követelhetik meg kis tranzakciók során.

Az is előfordul, hogy egy vagy másik okból az állampolgárnak nincs útlevele. Például, ha cserélik vagy elveszett. Mi a teendő?

Különböző módon lehet kijutni ebből a helyzetből. Például:

• használjon más személyazonosító okmányokat;
• a devizaügyletek elhalasztása az útlevél helyreállításáig;
• használja a dokumentum ideiglenes másolatát.

Hogyan kell cselekedni? Egy személynek válaszolnia kell erre a kérdésre. A nagy devizaügyletek útlevelének hiánya sok problémát és kérdést okozhat egy pénzügyi intézmény részéről.

Következtetéseket vonunk le

Szükségem van útlevélre, amikor valutát cserélek az orosz bankokban — mostantól a kérdésre adott válasz már nem fogja kellemetlen helyzetbe hozni az embert. A legfontosabb dolog az, hogy betartsák a fenti elveket és szabályokat.

Vannak, akik névtelen devizaügyletekhez használják a viszonteladók szolgáltatásait. Ez nem a legjobb megoldás, de néha segít a feladat gyors megoldásában.

Mindenesetre az útlevél jelenléte a kérelem benyújtásakor "hőcserélők" nem lesz felesleges. Szükség esetén egy személy egyszerűen bemutathatja. Ha pedig már kitöltött egy speciális kérdőívet a kiválasztott bankban, akkor nem ismételheti meg a megfelelő műveletet.